Un ciudadano indio residente en Illinois se ha declarado culpable de un fraude a Medicare de 227 millones de dólares en el que la información personal de cientos de miles de beneficiarios de Medicare fue comprada a una empresa con sede en Pakistán y utilizada para facturar al gobierno kits de prueba de COVID-19 que nunca se pidieron ni se entregaron. La declaración de culpabilidad por el fraude a Medicare de 227 millones, anunciada por el Departamento de Justicia de Estados Unidos el viernes 30 de octubre de 2026, es uno de los mayores casos de fraude sanitario de la era de la pandemia que llega a una condena.
Según los documentos judiciales y las declaraciones realizadas ante el tribunal, Kablazada y sus cómplices adquirieron tres laboratorios del área de Chicago —Chicago Care, V Care y Al-Ameer— en el transcurso de seis meses a partir de enero de 2023. Después, Kablazada pagó aproximadamente 11 millones de dólares a una supuesta empresa de telemarketing con sede en Pakistán para obtener información personal identificable de cientos de miles de beneficiarios de Medicare.
Con esa información, Kablazada hizo que los laboratorios presentaran reclamaciones falsas y fraudulentas a Medicare por 227 millones de dólares por kits de prueba de COVID-19 de venta libre que él sabía que nunca fueron solicitados por los beneficiarios ni enviados a ellos. Medicare pagó aproximadamente 136 millones de dólares por esas reclamaciones.
Como parte de su acuerdo de culpabilidad, Kablazada aceptó entregar más de 46 millones de dólares en ingresos del fraude que las fuerzas del orden incautaron de diez cuentas bancarias. Se declaró culpable de dos cargos de fraude sanitario, será sentenciado en una fecha posterior y enfrenta una pena máxima de 20 años de prisión.
El anuncio lo realizaron el fiscal general adjunto Colin M. McDonald, de la División Nacional de Aplicación contra el Fraude del Departamento de Justicia; el agente especial a cargo Ryan Whalen, de la Oficina de Campo del FBI en Chicago; y el agente especial a cargo Thomas Ethridge, de la Oficina del Inspector General del Departamento de Salud y Servicios Humanos. La declaración de culpabilidad sigue a los cargos penales anunciados en mayo de 2025.
El caso se enmarca en un problema de fraude pandémico mucho mayor. Durante la emergencia de salud pública por COVID-19, Medicare cubría los kits de prueba de venta libre para los beneficiarios, creando un beneficio que los estafadores podían explotar a gran escala si lograban obtener los identificadores de los beneficiarios y un número de facturación de laboratorio.
Los fiscales afirman que la operación de Kablazada siguió un modelo clásico. Primero, adquirir laboratorios de apariencia legítima que puedan facturar a Medicare. Segundo, comprar datos de beneficiarios en grandes cantidades, aquí, según los fiscales, de una supuesta empresa de telemarketing con sede en Pakistán, por unos 11 millones de dólares. Tercero, presentar reclamaciones en volumen por productos que los beneficiarios nunca pidieron. Como las reclamaciones eran por artículos de bajo coste y de venta libre, cada reclamación individual llamaba poco la atención, pero entre cientos de miles de beneficiarios el total alcanzó los 227 millones de dólares.
Los investigadores afirman que Kablazada y sus asociados utilizaron transferencias de dinero al extranjero y transmisores de dinero sin licencia para ocultar su participación y distribuir los ingresos, y usaron parte de los ingresos para comprar vehículos de lujo. La entrega de 46 millones de dólares cubre el dinero ya incautado de diez cuentas bancarias vinculadas a la investigación, una fracción de los 136 millones pagados por Medicare, por lo que aún queda por reclamar el resto.
El caso fue investigado por la Oficina de Campo del FBI en Chicago y la Oficina del Inspector General del Departamento de Salud y Servicios Humanos, y está siendo procesado por la Sección de Fraude Sanitario de la División de Fraude del Departamento de Justicia, con la ayuda de la Fiscalía de Estados Unidos para el Distrito Norte de Illinois.
La declaración importa por tres razones. Primero, convierte una cifra de fraude de tamaño titular en un delito admitido: Kablazada ya ha admitido ante el tribunal que las reclamaciones eran falsas, eliminando la incertidumbre que acompaña a una acusación. Segundo, expone cómo los datos de los beneficiarios se mueven a través de las fronteras: la información personal comprada a una operación de telemarketing en el extranjero se convirtió en la materia prima de 227 millones de dólares en reclamaciones contra un programa público estadounidense. Tercero, es un recordatorio de que el fraude de la era pandémica sigue su curso en los tribunales años después de que terminara la emergencia, con los cargos originales de este caso fechados en mayo de 2025 y el esquema en sí a principios de 2023.
El caso también llega en una semana en la que la aplicación federal contra el fraude en general ha estado en el punto de mira, con fiscales en Minnesota anunciando nuevos cargos por fraude sanitario y funcionarios promocionando una ofensiva más amplia contra el fraude a los programas financiados por los contribuyentes. El fraude sanitario sigue siendo una de las formas más costosas de delito de cuello blanco en Estados Unidos, y Medicare —que cubre a decenas de millones de estadounidenses mayores y discapacitados— es su objetivo más frecuente.
El anuncio del Departamento de Justicia fue deliberadamente sobrio, limitándose a los hechos establecidos en los documentos judiciales y en las propias declaraciones del acusado. Los funcionarios no anunciaron una fecha de sentencia, ni dijeron si otros acusados enfrentan cargos en el mismo esquema, más allá de la referencia a los cómplices de Kablazada en el expediente judicial.
Las agencias detrás del caso —la Oficina de Campo del FBI en Chicago y la oficina del inspector general de Salud y Servicios Humanos— presentaron la declaración como el producto de una investigación conjunta, un patrón que se ha vuelto habitual en los grandes casos de fraude sanitario, en los que el FBI rastrea el dinero y la oficina del inspector general rastrea las reclamaciones.
Para los beneficiarios, el caso conlleva una advertencia práctica que los fiscales han repetido en casos similares: los beneficiarios de Medicare deben revisar sus extractos de Medicare en busca de kits de prueba, servicios o equipos que no hayan solicitado, porque su información personal podría haber sido utilizada sin su conocimiento.
Más allá de las cifras en dólares, el caso Kablazada ilustra la vulnerabilidad en el centro de la facturación sanitaria estadounidense: un sistema que paga las reclamaciones primero e investiga después es una invitación al fraude a escala industrial. Cuando una sola operación puede extraer 136 millones de dólares en pagos antes de ser detenida, las pérdidas las soportan en última instancia los contribuyentes y un fondo fiduciario de Medicare que ya está bajo tensión a largo plazo.
También muestra la dimensión internacional del fraude moderno. Los datos de los beneficiarios en el centro del esquema fueron presuntamente comprados a una empresa con sede en Pakistán, y los ingresos se movieron mediante transferencias al extranjero y transmisores sin licencia. Procesar estos casos exige cooperación entre agencias y fronteras, y la recuperación del dinero suele ser solo parcial: aquí, 46 millones incautados frente a 136 millones pagados.
Por último, el caso es una prueba de disuasión. Una sentencia máxima de 20 años, combinada con una entrega de varios millones de dólares, pretende señalar que el fraude de la era pandémica se perseguirá hasta la condena incluso años después. Si la sentencia final está a la altura de esa señal será algo que observarán los fiscales que preparan casos similares.
Kablazada será sentenciado en una fecha posterior, que los fiscales aún no han anunciado. El tribunal ponderará la magnitud del fraude, los 136 millones pagados por Medicare, la entrega de 46 millones ya acordada y cualquier otra restitución que el gobierno reclame. Otros procedimientos también podrán determinar cuánto de las pérdidas restantes puede recuperarse de otros participantes en el esquema.
Por otra parte, los laboratorios en el centro del caso —Chicago Care, V Care y Al-Ameer— y la operación de telemarketing en el extranjero que presuntamente suministró los datos de los beneficiarios siguen formando parte del panorama general de la aplicación de la ley, mientras los investigadores continúan rastreando adónde fue el dinero y quién más se benefició.
¿Quién es Syed Murtuza Kablazada? Kablazada, de 36 años, es un ciudadano indio residente en Des Plaines, Illinois, que se declaró culpable el 30 de octubre de 2026 de dos cargos de fraude sanitario en relación con un esquema de Medicare de 227 millones de dólares.
¿En qué consistía el esquema? Los fiscales afirman que él y sus cómplices adquirieron tres laboratorios del área de Chicago y utilizaron información de beneficiarios comprada por unos 11 millones de dólares a una supuesta empresa de telemarketing con sede en Pakistán para presentar reclamaciones falsas por kits de prueba de COVID-19 que nunca se pidieron ni se entregaron.
¿Cuánto pagó Medicare? Medicare pagó aproximadamente 136 millones de dólares por los 227 millones de dólares en reclamaciones falsas presentadas por los laboratorios.
¿Qué pasa con el dinero? Kablazada aceptó entregar más de 46 millones de dólares en ingresos del fraude incautados de diez cuentas bancarias. Enfrenta una pena máxima de 20 años de prisión cuando sea sentenciado en una fecha posterior.
¿Cómo pueden protegerse los beneficiarios? Los funcionarios aconsejan a los beneficiarios de Medicare revisar sus extractos en busca de kits de prueba o servicios que no hayan solicitado, y denunciar cualquier cosa sospechosa, ya que su información personal podría haber sido utilizada sin su conocimiento.
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